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合理利用现金浮游量可以达到延期支付账款的目的

现金浮动额是指企业存款账户余额与银行账簿中企业存款账户余额之间的差额,即企业与银行之间的未结清账户项目。充分利…

现金浮动额是指企业存款账户余额与银行账簿中企业存款账户余额之间的差额,即企业与银行之间的未结清账户项目。充分利用流动能力是西方企业普遍采用的提高现金利用效率、节约现金总支出的有效手段。以上是浮动现金的定义。

现金浮动金额的管理

现金浮游量的定义,企业和银行之间的未达账项

货币资金的财务管理主要是保持货币资金在企业中的最优配置,即在满足企业最低需求的同时,充分提高货币资金的使用效率,从而降低货币资金成本。因此,重视现金流量预测,加快资金周转,管理好现金流量,是实现货币资金财务管理的有力保证:

1.集中银行法:是指建立多个战略收款中心,而不是通常位于总部的单一收款中心,以减少邮寄的浮动,加快账款的收款速度;

2.锁箱系统方法:通过租用多个邮政邮箱,授权当地银行每天多次从邮箱收取汇款并存入企业账户,可以缩短从收到用户付款到存入指定银行的时间;

3.对于金额较大的款项,可以直接派人领取支票,存入银行;

4.应严格控制银企之间的现金往来,防止现金滞留;

5.确保支票及时处理,并在当天送到银行,以减少处理的浮动时间;

6.告知付款人所需的支付渠道,并注明其地址和银行账号,以节省清算时间。

影响现金流量的因素

现金浮游量的定义,企业和银行之间的未达账项

电子支付将大大减少企业对现金流动的利用和管理。现金浮动量的存在,是因为现金在支付企业和收款企业之间转移需要一定的时间。这一时期的存在是由金融机构之间、金融机构与企业之间的连接效率低下造成的。随着电子商务的应用,互联网可以完成资金转账信息的实时高效传递,消除了现金浮桥的适用环境和条件。此外,随着电子支付的日益普及,即在收款企业不再必须接受票据作为唯一替代支付方式的假设下,势必需要更直接、更快捷的电子支付方式。本文主要围绕现金浮动额的定义及相关知识点展开,仅供参考。

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